“我當時太蠢了，如果不是因為孩子要照顧，想離開這個世界?！碧崞鹜纯嗤?，孟佳悔恨交加。

孟佳的兒子，在去年8月底被診斷為惡性腫瘤。讓她萌生自殺念頭的，并不是因為孩子的重病，而是其被騙90多萬元的絕望。

90多萬元，一部分是孩子的救命錢，一部分是孟佳借來的。原本想以錢生錢，賺夠孩子全程治病的花銷，但讓孟佳始料未及的是，這些錢在9月份被卷走了。

事發后，孟佳整天以淚洗面：一面是孩子治療的花銷，一面是銀行的巨額債務，一面是悔不當初的負面情緒。

“我對不起全家人?！泵霞颜f。

吞噬孟佳一家三代所有錢的，是一個名叫“國聯”的APP，這是一個虛假的金融投資平臺。

孟佳的經歷，只是眾多“殺豬盤”受害者的冰山一角。

01、投資夢碎

家在烏魯木齊的程江，已過花甲之年。他不僅是某大型企業的退休干部，更是一名資深老股民，曾在股市中賺得多桶金。風頭正勁時，程江還擔任過上市公司的董事。

讓人驚訝的是：這樣的程江，兩次栽在同一條河流里。這兩次被騙的手法也都如出一轍，以推薦與學習股票知識為噱頭，引程江入金虛假金融投資平臺，直至他血本無歸。

讓程江尤為憤懣的，是他第二次的被騙經歷。2020年2月，程江正為第一次被卷走的33萬而懊惱時，他在某大型財經網站上，看到了一篇廣告。這個廣告講的是大師的股票實戰知識以及輝煌業績。

想翻盤的念頭占了上風后，程江通過頁面上的微信號，先后進入一個推薦學習股票知識的微信群，以及名叫“新銳合作社”的直播間。

（被包裝的大師 受訪者供圖）

讓程江產生信任感的，是直播間里的講師，名叫“喬云飛”。每每開講之前，操著廣東口音的“喬云飛”，都會先吟詩作賦，談古論今，這讓程江放松了警惕?！凹幢阄疫@個老股民來看，他也的確是有水平的。”

就在程江松懈時，喬云飛趁機說自己是寧波敢死隊成員，可以得到一些上市公司內部交易信息，帶領大家操盤掙大錢。

隨后，程江跟很多人一樣，將股市里的資金，轉到一個叫做“coins taker”幣聚的數字平臺。喬云飛給程江們的邏輯是：通過打新幣，賺了錢彌補資金缺口，再轉到股票市場操盤。

在直播間課堂上，喬云飛一邊向程江們展示打新幣賬戶上的豐厚盈利，一邊宣稱“打新幣，只要你中簽就是白送錢，沒有風險”。

隨后，程江們被分割包圍，由指導老師“易銘”指導打新，客服提供“一對一”服務，并開立虛擬數字貨幣賬號，每個人至少1萬美金，才可以參與打新幣。

3月27日，程江們開始申購克思幣（HCB）；4月3日，申購北極幣（BZB）；4月10日，申購高峰幣（GFB）；4月15日，申購恒達幣（HDB）。

就這樣，程江們每人幾萬、十幾萬、幾十萬甚至上百萬量級的人民幣，流向了所謂新加坡監管的“coins taker”幣聚平臺。

就在程江們憧憬著未來時，現實突然給了他們狠狠一擊。4月16日，平臺顯示，最后一支申購的恒達幣，所有申購者中簽率為100%，將申購者的資金全部鎖住。

2天后，幣聚平臺發布公告，新幣保護期限由原來的15天延長到60天。至此，所有的講課老師、業務經理、助理、客服全部失聯。4月21日22點，幣聚平臺網站關閉。

（新銳合作社受害人部分名單 受訪者供圖）

如今，程江能聯系到的85名受騙人，來自全國29個省市。

“被騙總金額3800多萬元。最多一人被騙380萬元，最少被騙4萬元，被騙百萬元以上的10人，平均每個家庭被騙45.25萬元。”

從事音樂培訓工作的周平，同樣是資深股民，她的經歷跟程江大同小異。也正是上面那個叫做“喬云飛”的人，在2019年10月，化名“老鐵”騙走了她9萬元。

從周平接到自稱東方財富客服的電話，被拉進股票交流群，進入共創共贏大講堂直播間聽課，到入金一個叫做Btcity的平臺，再到12月2日該平臺關閉卷錢跑路，不過短短不到2個月時間。

“盡管我被騙的金額不多，但我們這個平臺能聯系到的54個人，被騙金額就高達3000多萬元?！?/p>周平表示。

02、新式騙術

宋楓是一名基層辦案人員，從業已經十一年了，他對殺豬盤研究頗深。

諸如周平和程江們這類的遭遇，宋楓將其定義為“虛假金融投資殺豬盤”。

所謂虛假金融投資殺豬盤，即犯罪分子誘導被害人入金進行“虛假金融投資”，后以被害人在投資中產生所謂“虧損”迷惑被害人，并以此占有被害人的投資錢款的犯罪。

這與傳統意義上的殺豬盤并不相同。殺豬盤誕生初期，犯罪分子采取的常見模式是：在兩性婚姻網站上，以異性交友為幌子，與被騙者建立信任和感情后，以需要錢投資等各種虛假事由，騙取被害人借錢，后將被害人拉黑。

“這種模式主要有兩個特征，一是犯罪分子騙取被害人錢款，是基于騙借錢款；二是犯罪分子一次作案，通常只能單坑一名被害人?！彼螚鞣Q。

如果說“重金求子”是電信詐騙的1.0版本，“套路貸”是電信詐騙犯罪的2.0版本，虛假金融投資詐騙，則是網絡電信詐騙的3.0時代。

3.0時代的殺豬盤，手段進化不少，如將自己包裝成情感大師、風水大師、投資大師、國學大師等，并由拉粉人員將對特定一類事物感興趣的人員，拉入特定群組（比如風水組）中。

在微信、QQ等通訊群中，水軍對大師進行吹捧、烘托氣氛。贏得被害人對大師的信任感后，大師聲稱有發財致富的捷徑，如境外黃金期貨投資、股指期貨投資、有漏洞的博彩等等。

在大師的引誘下，被害人入金一些虛擬盤。在入金初期，尚有可觀的盈利，但在被害人加大入金后，犯罪分子或關閉平臺卷錢跑路，或營造出被害人虧損的假象，最終非法占有被害人的投資款。

（受訪者供圖）

事到如今，盡管孟佳選擇堅強面對現實，但她還是懊惱“當時的自己真是太蠢了”。她成為殺豬盤里的那只“豬”，除了掙錢為孩子治病心切外，也正是源于各種群友對大師的吹捧、直播洗腦，以及群里除了孟佳自己，其他可能都是騙子的事實。

宋楓總結稱，

升級版“殺豬盤”有三個特征：一是犯罪分子以“投資”等名義讓被害人入金；二是犯罪分子群體作案，每名人員都有劇本和角色定位；三是犯罪分子一次作案，能“群殺”幾十乃至上百名被害人，作案獲利十分巨大。

有人甚至中了套中套。馮婉是在某P2P受害人群里，被群主以驗資的名字，加了她為好友。在每天分享法律條文，取得馮婉信任后，該群主說要帶她將虧掉的錢賺回來。

就這樣，在群主的誘導下，馮婉不僅下載一個叫做J.P的APP，還通過貸款、信用卡套現等手段，相繼充鉆石會員、首沖。就在馮婉準備再次為違規操作解凍賬戶，繳納大額保證金時，她的朋友識破了這個騙術，并帶著馮婉報了警。

但這時候為時已晚，馮婉充進去的錢，高達81萬元。這些錢，同樣血本無歸?！吧钏查g陷入絕境，孩子的培訓班停了，唯一住房也抵押了，現在每個月利息都要還4000元，已經償還利息32000元，本金根本沒能力償還?！瘪T婉悔恨不已。

03、追損之難

如今，無論是被騙金額大的程江們，抑或是被騙金額小的周平們，除了悔不當初外，他們無時不刻想追回自己的錢。

然而，從現實來看，追損之路頗為艱難。

從周平展示的她所在平臺的信息來看，

受害者被騙金額最少幾十萬元，最多高達幾百萬元，其中30歲至65歲的中老年人是受騙的主要人群。

2019年起，雖然受害者已在各自的案發地立案了，但至今兩年過去了，案子仍沒有得到偵破。受害者們的幾千萬元，追回也似乎遙遙無期。

宋楓說，現在很多案件，偵查取證比較困難。有的案件破獲了，連根拔掉了，但有的只能找到代理商，最上層的人，都不知跑到哪里去了。

“有平臺方建了虛擬盤，在各地發展代理商，并按照比例與之分成。這些虛擬盤平臺運營者，有些在內地，而有些則躲在香港或者緬甸、老撾、泰國等地區面向境內組織實施詐騙。對于在境外的虛擬盤，我國公安機關無論對之是打擊還是取證，都面臨很多困難?！?/p>宋楓說。

程江所在的平臺倒是破案了，但破獲的只是其他7名被害人的案子，這7名被害人，并不在程江聯系到的85名被害人之列。不過，這7名被害人的案子，清晰地還原了程江被騙的大致脈絡。

中國裁判文書網顯示，肖陽等人組織、領導的網絡詐騙團隊，通過引導被害人下載“博華集團”“博華凱獅”“博華皇宮”“coins taker”等APP，并在上述APP里投資虛假的項目或者買賣虛擬幣。

其中，該詐騙團隊通過后臺控制APP上產品的漲跌，誘騙被害人充值，或在誘騙被害人大量充值后，關閉APP實施詐騙活動。周明浩、朱春華、李志虎三人，隸屬于廖坤林詐騙小組。

廖坤林詐騙小組，隸屬于肖陽網絡詐騙團伙。2020年4月28日和29日，廣東公安機關分別將周明浩和朱春華、李志虎抓獲歸案，而肖陽、廖坤林下落不明。

9月25日，周明浩、朱春華因犯詐騙罪，被判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣30000元；被告人李志虎犯詐騙罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣20000元。

（來自中國裁判文書網）

其中，周明浩、朱春華被責令共同退賠7個被害人的經濟損失，共計592.6萬多元。但程江稱，這個案子到目前為止，只追回了兩萬元。

“一種可能，有些案件雖然連根拔起，但錢已經用完了。比如100個人被騙了一千萬，但錢花到只剩下20萬元，就沒辦法賠給受害者了；另一種可能，平臺沒抓住，只抓住了一個代理商，但這100個被害人不一定都是對應這一個代理商。”宋楓表示。

從上述破獲案件的判決書中，可窺見一些端倪。針對申請執行人與被執行人周明浩、朱春華責令退賠一案，廣東省鶴山市人民法院執行裁定書中提到，本院依法調查了被執行人的銀行存款、不動產登記、互聯網資金、證券等財產情況，未發現被執行人有可供執行的財產。

不過，宋楓亦認為，詐騙者基本是零成本，只要有人被騙，就是巨額收益。周平稱：

“有的騙子去了馬來西亞僅一年，不僅在老家省會城市買了兩套房，更花幾十萬元買了一輛寶馬?！?/p>

“但他們不會將錢放在自己賬戶，而是放到親戚朋友或者同學那里。”周平透露。

追損之難，還在于極為復雜的資金流向。有些詐騙團伙，甚至還找專門的跑分平臺。所謂跑分平臺，即平臺利用個人的收款碼，為別人進行代收款，后通過多次轉賬洗錢，隨后賺取傭金?！芭芊制脚_”實際是從事賭博、色情、洗錢等非法行為的網絡支付平臺。

“通過跑分平臺，將各種資金混在一起，幾乎沒有辦法追回來?！彼螚髡f。

04、定性之爭

一個虛假金融投資殺豬盤背后，參與人數多，具體可包括供料組、話術組、技術組和洗錢組等，他們往往組織嚴密、分工精細。

“技術版塊”負責建立詐騙平臺，如博彩網站、理財網站等；“供料版塊”負責前端推廣，尋找詐騙目標；“話術版塊”負責聊天培養感情，并誘導受害人投資入金；“洗錢版塊”負責將詐騙所得錢款洗干凈。

除了技術人員和講師外，這些人員普遍學歷不高，基本以小學、初中學歷為主，高中、大專學歷也是極為少數。

由于虛假金融投資“殺豬盤”，呈現出集團化、離散化的特點，一些案件中的人員，主觀上并不十分清楚核心實行情況。

宋楓指出，一般情況下，“話術組”人員屬于詐騙犯罪的實行人員，通常應當認定詐騙犯罪。而“供料板塊”“技術版塊”“洗錢版塊”人員，在某些證據充分的情況下，也可能認定為詐騙的共犯。

“如果沒有可以明確推定主觀明知詐騙證據的話，則可將以上三類人員認定為幫助信息網絡犯罪活動罪等其他犯罪。”宋楓說。

其實，在所有人員之中，離受害人最近的，深得他們信任的，莫過于講師了。一般來說，講師也是詐騙團伙的知情者。

對于講師的角色，該如何定性？宋楓稱，大多數都應該以詐騙罪來認定。但如果缺乏相關證據，就不能給他定性。“就目前接觸的案子來看，幾乎所有平臺的行騙者，都愿意承認非法經營罪，而不愿意承認詐騙罪?！?/p>

對此，周平深有感觸。

這兩年，她跟蹤60多個平臺發現，那個叫做老鐵的講師，并沒有落網。這些年，他先后化名喬云飛、王駿威等不同的名字，繼續走在行騙的路上。

在實踐中，也并非所有的誘導投資類案件，最后都能被認定是“殺豬盤”從而認定詐騙罪，有部分具有類似特征的案件，最終被認定為非法經營罪或開設賭場罪。

如何定性詐騙罪，有著不小的爭議。業內有觀點認為，詐騙罪需符合幾大特征，如資金不真實入市、誘導入金時虛構自身身份、設置高倍杠桿等等。

宋楓則認為，只要符合三個條件，就可以定性為詐騙罪：第一靠吃客損營利，第二虛擬盤，第三是被害人不明真相。

有著十一年辦案經驗的他，比任何人都了解，犯罪分子有多狡猾。“有的犯罪分子將所有服務器數據都刪掉了，就不能認定他有篡改數據，或者有違反常規的手段?！?/p>

“普通老百姓沒法去甄別騙子平臺，最好就是不去參與沒有資質的平臺，也不要輕信騙子吹噓自己是有資質的平臺。要去就去正規的股票、期貨交易所開戶。”

實際上，根據我國的法律規定，私自開展外匯杠桿交易，在我國屬于非法金融活動，不是非法經營罪就是詐騙罪。2018年開始，我國也開始加緊金融市場方面的監管。

今年8月初，福建省18家法院對37起電信網絡詐騙及關聯犯罪案件進行了集中宣判，涉案金額達5000多萬元。

雖然程江們仍在期盼轉機的到來，他們也急切想追回損失，但慘痛的經驗教訓面前，程江們也不得不承認，走正規的投資平臺，才是唯一的選擇。

畢竟，似乎永遠不會消失的殺豬盤，抓住的從來都是人性的弱點。

（文中宋楓、馮婉、孟佳為化名）

參考文獻：

《虛假金融投資“殺豬盤”案件的刑法分析》，金懿，上海市浦東新區人民檢察院

（作者丨陶婷 編輯丨韓忠強）