1.個人投資理財的必要性

　　在現實生活中，每個人的收入是不同的，也許你的收入較低，只能維持日常的開支，沒有積蓄、沒有存款，更談不上進行個人理財投資，不需要個人理財服務。其實，你的這種理解是不對的，不管你是誰，你的收入是多、是少，有無存款，都需要仔細地打理你的錢財，合理地使用每一分錢，多有多的打算、少有少的安排，讓每一分錢發揮出最佳的效益，來為您服務。不要因為沒有錢或錢少，而忽略了合理的安排，這就好比“粗茶淡飯，也要講究營養搭配問題”一樣。巧妙地安排好自己的錢財，即使很少的收入，也能得到一個讓人驚喜的結果。

　　2.個人投資理財可以使個人以及家庭的財務狀況處于最佳狀態，從而提高生活品質。

　　事實上，個人投資理財并非是今天才有的事，它無時無處不存在于日常生活中。在您拿到第一份工資，在繳納每月的水電開支，在您準備購置一臺彩電時，投資理財便由此開始。

　　3.但真正的理財絕不僅僅限于此。它的好壞將直接影響您的生活。

　　然而，投資理財卻常被人忽略，究其原因，有的人認為自己沒有足夠的資產，談不上投資理財；有的人認為現有的財務已處理得很好，并沒有出現什么問題；有人認為在投資金融項目繁雜的經濟社會，投資決策并非輕而易舉，資產貶值隨時可能發生；“人無遠慮，必有近憂”，倘若在急切需要用錢財時，捉襟見肘，豈不是更加困窘嗎？

　　4.順利的學業、美滿的婚姻、悠閑的晚年，這一個個生活目標構筑著完美的人生旅程。

　　在實現這些生活目標的時候，金錢往往扮演著重要的角色。如何有效地利用每一分錢，如何及時地把握每一個投資機會，便是投資理財所要解決的。投資理財的訣竅是開源、節流，爭取資金收入。所謂節流，便是計劃消費、預算開支。投資理財不只是為了發財，而是為了豐富生活內涵。成功的投資理財可以增加收入，可以減少不必要的支出，可以改善個人或家庭的生活水平，享有寬裕的經濟能力，可以儲備未來的養老所需。